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资金筹集
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定义
资金筹集是指公司从各种不同的来源,用各种不同的方式筹集其
生产经营
过程中所需要的资金。这些资金由于来源与方式的不同,其筹集的条件、筹集的成本和筹集的风险也不同。因此,公司理财中对资金筹集管理的目标就是寻找、比较和选择对公司资金筹集条件最有利、资金筹集成本最低和资金筹集风险最小的资金来源。
资金筹集是企业财务活动的起点,
筹资活动
是企业生存、发展的基本前提,没有资金企业将难以生存,也不可能发展。俗话说:巧媳妇难为无米之炊。
所谓筹资,是指企业根据生产、对外投资的需要,通过
筹资渠道
和资本市场,运用
筹资方式
,有效的筹集企业所需要资金的
财务活动
。是企业财务管理工作的起点,关系到企业能否正常开展
生产经营活动
,所以,企业应科学合理地进行
筹资活动
。
作用
企业作为市场主体,在
自主经营
、参与竞争的条件下,资金的筹集将决定企业的经营状况,乃至生死存亡。
动机要求
(一)动机:
1、扩张:扩大规模。
2、偿债:
3、调整
资金结构
:降低
资金成本
和风险。
4、混合动机:即要扩大规模,又要偿债。
(二)筹资原则:
1、规模适当原则:合理确定资金需求量,努力提高筹资效率。
2、方式经济原则:研究投资方向,提高投资效果。
3、筹措及时原则:适时取得资金来源,保证资金投放需要。
4、资金结构合理原则:合理安排
资本结构
,保持适当的偿债能力。使分险小,成本低。
5、来源合理原则:遵守国家有关法规,维护各方
合法权益
。
筹资渠道
A、国家
财政资金
:是国家对企业的直接投资或
税前还贷
、减免各种税款形成的。
B、
银行信贷
资金:是银行对企业的各种
贷款
。
C、非银行金融资金:是
保险公司
、
证券公司
、
信托投资公司
、租赁公司等提供的各种金融服务。
D、其它企业资金:企业间相互投资、
商业信用
形成的债权、债务资金。
E、居民个人资金:形成民间资金来源渠道。
F、企业
自留
资金:企业内部形成的资金,如,
公积金
和
未分配利润
。
G、外商资金:国外商人投资国内企业所引进的国外货币。
筹资方式
A、
吸收直接投资
:
B、发行股票:
C、利用
留存收益
:
这三种方式会形成
权益资金
。
D、向银行借款:
E、利用商业信用:
F、发行公司
债券
:
G、
融资租赁
:
后四种方式会形成
负债资金
。
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