国有商业银行 百科内容来自于: 百度百科

国有商业银行是指由国家(财政部、中央汇金公司)直接管控的商业银行,其特点体现在所有的资本都是由国家投资的,是国有金融企业。目前主要有:中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行共5家。

基本信息

国有商业银行英文:state-owned commercial banks
我国商业银行主要包括国有商业银行、全国性股份制商业银行城市商业银行三类。
国有商业银行也称国有控股大型商业银行,是指由国家(财政部、中央汇金公司)直接控股的商业银行,现在主要有:中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、光大银行(中央汇金公司控股光大银行)共6家。
中国工商银行,全称:中国工商银行股份有限公司(Industrial and Commercial Bank of China Limited, ICBC),成立于1984年,是中国最大的商业银行。
中国农业银行是国际化公众持股的大型上市银行,中国四大银行之一,总行设在北京;最初成立于1951年,是新中国成立的第一家国有商业银行,也是中国金融体系的重要组成部分。
中国银行全称中国银行股份有限公司(Bank of China Limited),总行(Head Office)位于北京复兴门内大街1号。是五大国有商业银行之一。
中国建设银行(China Construction Bank)成立于1954年10月1日(当时行名为中国人民建设银行,1996年3月26日更名为中国建设银行), 简称建设银行或建行, 是国有五大商业银行之一。
交通银行始建于1908年(光绪三十四年),是中国早期四大银行之一,也是中国早期的发钞行之一。1986年7月24日,作为金融改革的试点,国务院批准重新组建交通银行。1987年4月1日,重新组建后的交通银行正式对外营业,成为中国第一家全国性股份制商业银行。

发展历程

1949-1978年

新中国成立后,国家对旧中国时期的银行进行了全面整顿,中国人民银行吸收合并了国内绝大部分银行,集中央银行、商业银行于一身,成为大陆地区唯一的银行。

1978-2002年

1978年改革开放后,国家采取了多项举措,使国内银行业呈现多元化发展措施,包括:
(1) 恢复了中国人民建设银行、中国农业银行中国银行
(2) 新办了中国工商银行交通银行
(3) 向深圳、广东、福建、上海四地政府发放了银行牌照,由当地政府主持创办深圳发展银行(1988)、广东发展银行(1988)、福建兴业银行(1988)、上海浦东发展银行(1992);
(4) 向招商局集团、中信集团、光大集团、首钢集团四家国有企业发放了银行牌照,开办了招商银行(1987)、中信实业银行(1987)、中国光大银行(1992)、华夏银行(1992);打破了银行由政府创办的垄断局面。
1978-1994年间,国内银行业初步形成了以工农中建四大专业银行为主,交行、招行、中信、华夏、浦发、深发展、广发等股份制商业银行为辅的竞争局面。
1993年12月25日,国务院发布《国务院关于金融体制改革的决定》(以下简称《决定》)及其他文件,提出深化金融改革,将工农中建由专业银行转变成国有大型商业银行,为此,从四大行中剥离了政策性业务,组建了国开行、进出口银行、农业发展银行三家专门执行政策性业务的专业银行(即政策性银行)。
为解决国有独资银行长期积累的不良资产的问题,国务院于1999年先后成立了四家直属国务院的资产管理公司:中国华融资产管理公司(1999.10.19)、中国长城资产管理公司(1999.10.18)、中国东方资产管理公司(1999.10)、中国信达资产管理公司(1999.10),专门对应解决中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行不良资产的问题,为四大银行发展成为大型商业银行奠定了基础。

2002-2012年

2002年2月,中央在京召开第二次全国金融工作会议,提出“必须把银行办成现代金融企业,推进国有独资商业银行的综合改革是整个金融改革的重点”;“无论是充分发挥银行的重要作用,还是从根本上防范金融风险,都必须下大决心推进国有独资商业银行改革”;“具备条件的国有独资商业银行可改组为国家控股的股份制商业银行,条件成熟的可以上市”。此后,降低不良资产、实行审慎原则的会计制度,到实行股份制,再到上市这“三步走”的改革步骤已成共识,随后的银行业改革基本遵照这一思路。
2003年,为了改革当时的银行业监管体制,国务院决定设立中国银行业监督管理委员会。同年4月28日,中国银监会正式挂牌;12月27日,《银行业监督管理法》颁布。
2003年10月,十六届三中全会决议进一步明确,选择有条件的国有商业银行实行股份制改造,加快处置不良资产,充实资本金,创造条件上市。走股份制改造之路,是当前国有银行走出困境的战略抉择。
2003年12月16日,中央汇金投资有限责任公司注册成立。
2004年1月6日,中央政府创造性地运用外汇储备注资大型商业银行:由汇金公司拿出450亿美元外汇储备(合计3724.65亿人民币),对中国银行中国建设银行,并引进战略合作伙伴,标志着国有商业银行股份制改革拉开序幕。
2004年8月24日,中国银行股份制有限公司正式成立。
2004年9月21日,中国建设银行股份有限公司正式对外挂牌,标志着中国银行和中国建设银行的股份制改造已经完成。
2004年,交通银行通过定向募股方式,补充资本金191亿元,其中财政部、汇金公司和社保基金分别投资50亿元、30亿元、100亿元。交通银行通过财务重组由股份制商业银行改制为国有商业银行,为建立真正的现代金融公司治理结构积累了经验,奠定了基础。
2005年4月,中央汇金公司又拿出150亿美元外汇储备对工商银行注资。
2008年11月,中央汇金公司拿出190亿美元对农业银行注资。
在成立股份公司之后,在金融监管部门的协调下,国有商业银行开展了极富创意的引进战略投资者的工作。
2004年8月6日,交通银行与汇丰银行(HSBC)正式签署战略合作协议。汇丰银行以每股1.86元人民币的价格购入交行19.9%的股权,即77.75亿股,成为仅次于财政部的第二大股东,投资金额达17.47亿美元。
2005年6月17日,建设银行和美国银行签署了关于战略投资与合作的最终协议。根据协议,美国银行将分阶段对建行进行投资,最终持有股权可达到19.9%。首期投资25亿美元购买汇金公司持有的建行股份。2005年7月1日,建行和淡马锡旗下的全资子公司亚洲金融控股私人有限公司签署了关于战略投资的最终协议,亚洲金融以14.66亿美元购入建行5.1%的股权。
2005年8月,中国银行与英国苏格兰皇家银行、新加坡淡马锡,9月与瑞银集团,10月与亚洲开发银行;2006年3月与全国社保基金,分别签署协议。5家机构作为新的战略投资者。苏格兰皇家银行出资总计31亿美元,购入中行10%的股权,其中将一半股权卖给了高盛、李嘉诚私人基金;淡马锡购得中行5%股份。
2006年1月27日,工商银行与高盛投资团签署了战略投资与合作协议,高盛投资团出资37.8亿美元购买工行新发行的股份。2006年4月28日顺利完成资金交割。这笔当时最大的境外投资者对中国金融业的单次投资,约占工行股份比例总计的8.89%。
作为五大国有银行的最后一名“登陆者”,2009年农业银行股份公司成立之后,根据当时国内外资本市场的情况,没有延续前期经验引进境外战略投资者,只引进了几家财务投资者。
在成功改制和引进战略投资者的基础上,国有商业银行随即展开首次公开发行和股票上市工作:
2005年6月23日,交行H股在香港上市;
2005年10月27日,建行H股在香港上市;
2006年6月1日中行H股在香港上市,7月5日中行A股在上海上市;
2006年10月27日,工行A+H股同步上市;
2007年5月15日,交行A股在上海上市;
2007年9月25日,建行A股在上海上市。
2010年7月15日和16日,农行A股和H股先后在上海证交所和香港联交所成功上市。至此,国有商业银行股份制改革圆满“收官”。

金融机构

中国银行业金融机构介绍
中央银行
政策性银行
国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行
大型国有商业银行
邮政储蓄银行
中国邮政储蓄银行
全国性股份制商业银行
合资银行
外资银行
花旗银行(中国)、汇丰银行(中国)、渣打银行(中国)、瑞穗实业银行(中国)、三井住友银行(中国)、星展银行(中国)、三菱东京日联银行(中国)、苏格兰皇家银行荷兰银行)(中国)、华侨银行(中国)、摩根士丹利国际银行(中国)、摩根大通银行(中国)、韩国友利银行(中国)、大华银行(中国)、韩亚银行(中国)、韩国企业银行(中国)、德意志银行(中国)、东方汇理银行(中国)、华美银行(中国)、法国巴黎银行(中国)、东方汇理银行(中国)、新韩银行(中国)、韩国外换银行(中国)、泰国盘谷银行(中国)、菲律宾首都银行(中国)、正信银行、法国兴业银行(中国)、澳新银行(中国) 、山口银行、横滨银行、名古屋银行、瑞士宝盛银行、南洋银行
港资银行
东亚银行(中国)、恒生银行 (中国)、永亨银行(中国)、南洋商业银行(中国)、协和银行、大新银行(中国)
台资银行
台湾永丰银行、台湾土地银行、国泰世华银行、彰化商业银行、台湾第一银行、合作金库银行、台湾工业银行、台北富邦银行、台湾玉山银行、中国信托商业银行、台湾兆丰商业银行
城市商业银行
北京银行|天津银行|河北银行邢台银行唐山市商业银行秦皇岛市商业银行沧州银行承德银行邯郸银行保定市商业银行廊坊银行张家口市商业银行衡水市商业银行|包商银行内蒙古银行乌海银行鄂尔多斯银行|晋商银行阳泉市商业银行长治市商业银行晋城银行晋中市商业银行大同市商业银行|吉林银行(原长春市商业银行吉林市商业银行和辽源城、白山、通话、四平、松原5市城市信用社)、盛京银行|锦州银行葫芦岛市商业银行大连银行鞍山银行抚顺银行丹东银行营口银行、盘锦市商业银行、阜新银行辽阳银行铁岭市商业银行、朝阳银行|哈尔滨银行龙江银行(原齐齐哈尔市商业银行大庆市商业银行牡丹江市商业银行和七台河城市信用社)|上海银行|南京银行江苏银行(原无锡市商业银行苏州市商业银行南通市商业银行、常州市商业银行、淮安市商业银行徐州市商业银行、扬州市商业银行、盐城市商业银行、镇江市商业银行、连云港市商业银行)、江苏长江商业银行|杭州银行宁波银行温州银行嘉兴银行湖州银行绍兴银行金华银行台州银行浙江泰隆商业银行浙江民泰商业银行浙江稠州商业银行、宁波通商银行|福建海峡银行厦门银行泉州银行|南昌银行九江银行赣州银行上饶银行景德镇市商业银行|齐鲁银行济宁银行青岛银行临商银行、枣庄市商业银行、东营市商业银行、潍坊银行烟台银行威海市商业银行齐商银行泰安市商业银行日照银行莱商银行德州银行|郑州银行开封市商业银行洛阳银行焦作市商业银行新乡银行许昌银行、南阳市商业银行、信阳银行、平顶山市商业银行、鹤壁银行安阳市商业银行漯河市商业银行周口银行|徽商银行(原合肥市商业银行、芜湖市商业银行、安庆市商业银行、马鞍山市商业银行、淮北市商业银行、蚌埠市商业银行和六安、铜陵、淮南、阜阳4市7家城市信用社)|汉口银行湖北银行(原黄石银行、 襄樊市商业银行、荆州市商业银行宜昌市商业银行孝感市商业银行)|长沙银行华融湘江银行(原株洲市商业银行、湘潭市商业银行、衡阳市商业银行、岳阳市商业银行和邵阳城市信用社)|广州银行珠海华润银行东莞银行广东南粤银行广东华兴银行|广西北部湾银行柳州银行桂林银行|重庆银行、重庆三峡银行|成都银行绵阳市商业银行自贡市商业银行攀枝花市商业银行德阳银行泸州市商业银行乐山市商业银行南充市商业银行宜宾市商业银行凉山州商业银行遂宁市商业银行雅安市商业银行达州市商业银行|贵阳银行遵义市商业银行六盘水市商业银行安顺市商业银行|富滇银行曲靖市商业银行玉溪市商业银行|西安银行长安银行(原宝鸡市商业银行、咸阳市商业银行和渭南、汉中、榆林3市城市信用社)|兰州银行甘肃银行(原平凉市商业银行白银市商业银行)|青海银行|宁夏银行石嘴山银行|乌鲁木齐市商业银行昆仑银行库尔勒市商业银行新疆汇和银行哈密市商业银行|西藏银行
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